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股票投资为什么要牢记 “不要亏钱”  

2017-06-24 08:05:24|  分类: 股票类 |  标签: |举报 |字号 订阅

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股票投资为什么要牢记 “不要亏钱”


    投资的首要原则是什么?是要看清股市趋势,得到上市公司内幕消息?是要多看新闻,抓住热点概念?还是要抓住买卖的时机?胆子够大?果断出击?一般人会觉得以上都是投资的重要原则。只要做对一条就可以赚钱。股神巴菲特,给了我们一个出乎意料的答案:股市最重要的原则有两条,第一条,不要亏钱。第二条,有疑问的时候,牢记第一条。

      这句话的确有点不合情理,投资有风险,股市需谨慎。政府无时无刻不在提醒我们。如果不冒风险,是不可能有好的收益的。就是巴菲特自己,那也不是百分百成功,他买过可口可乐,大赚特赚,但也买过康菲石油,大亏特亏。据我们知常容统计,巴菲特不成功的投资项目,至少占项目总数的15%以上。如果不要亏钱作为首要原则,巴菲特就不应该投资股市,也不可能取得今天这样的成就:“唯一靠投资股票成为世界第二首富的投资人。”

     思想家的话,是不好理解。股市本身简单但不容易,一两句话实在记不清楚。但“不要亏钱”作为股市第一原则,知常容用了20年才渐渐明白其中的真意。对所有的投资者,这句话都应该时刻牢记。

     “不要亏钱”,我们在股市上,要采取更注重防守的投资策略。股市机会永远都有,牛市每七八年总会再来一次,但本钱不是永远都有,亏50%以后,必须赚100%才能回本。所以亏钱永远比赚钱容易。每年赚10%,本金七年就可以翻番。所以股市不在乎每次赚的多,而在于赚的稳,赚的持久。所谓世界第八大奇迹,就是复利。持续盈利,效果吓人。

     不要亏钱,在中国股市更加重要。因为中国股市更加不规范,中国股市坏人更多。看看过去20多年中国股市,太多骗子,太多黑心庄家。不过也正常,所有国家在发展初级阶段都经过这种现象。现在证监会领导层,规范股市的决心非常大,事实上中国过去几年,爆炒绩差股,爆炒小盘股非常盛行。一个公司,如果爆出业绩当年大幅亏损,反而股价会大涨,因为这代表公司很快就要重组了。2016以及前两年,最好的投资策略是购买市场最烂(市值最低)的二十只股票。持续坚持,三年复合收益可以超过100%。听着荒唐,但这是切实的事实。可惜,不正常的现象是不可能永远持续的,毕竟把公司做烂远远比把公司做好容易的多,大家争着把公司做烂来赚大钱,每个上市公司都价值连城,这不可能持续的。最近的新都退,st欣泰被证监会强烈打压,勒令快速退市,也许就是一个苗头。

      不要亏钱,提醒我们在购买股票的时候,要认真选择上市公司。美国著名投资家彼得林奇举过一个例子,我们买卫生纸的时候,还会看看杂志,听听别人评价,自己试用,比较比较。所花的精力远远超过我们买股票。买五美金的卫生纸,比买五万美金的股票还要花更多时间精力。买股票只需要一个谣言,一个最近大幅上升的股价,甚至新闻联播一个主席视察,就可以几万,几十万投下去,这个时候,’不要亏钱”,这四个字应该无时无刻浮现在投资人的脑海,宁可放过三千,不可做错一个。没有足够的时间精力花在股票选择上,就不能轻率买股票。有句俗话:“力不到不为财”。快速赚钱往往是赌场给出的有毒诱饵,快速亏钱比快速赚钱容易一万倍。人生不是只有股市一个赚钱途径,股市也有无数机会,只要你不要亏钱,保持稳定收益,股市会给你满意的收益的。

     不要亏钱,让我们在股市上注重自己的风险管理,买股票,首先不要计算能赚多少,而是要计算最多能亏多少。的确股市七八年就有一次牛市,但具体到单独的公司,可绝对不是七八年就有一个牛市,比如新都退,下一个牛市来临的时候,他已经不在了。具体到单独的公司,它的股价永远是跟随他的价值的。过去十年,涨幅最大的股票,都是基本面有大幅增长的股票。明白到不要亏钱的重要,我们必须买下次牛市来临的时候,必须还在股市上,最好还有较好的增长。其次在漫漫熊市,唯一能安慰你的就是公司丰厚的分红,招商银行五年不涨,可每年都有5%,6%的股息,这样可以大大减轻熊市的心理压力,不要亏钱,对股民心理健康也很重要。

     不要亏钱,还时刻提醒我们,要给股票估值,再好的公司,也有一个估值。再好的公司,股价也不是永远上升,牢记历史,坚持谨慎估值。树不会长到天上,涨的越高,跌的越惨。

      不要亏钱,也有助于认清我们自己,人的头脑有很严重的缺陷,比如过度自信,我们公众号同期文章有介绍。比如损失厌恶:“好股票赚一点点就跑,坏股票套牢,反而坚决不卖。”但是研究也表明,如果我们知道自己的缺点,多些理性思维,小心谨慎,我们就可以把我们的行动模式由动物模式:“快速的,不加思考的,凭着直觉做决定。”转为“理性模式”:“综合思考得失,科学计算得失。”这就是诺贝尔得奖者卡尼曼的所谓“快与慢”的模式转换。认清自我,是战胜市场,战胜他人的必要条件。

    牢记不要亏钱,让我们正确面对股市,面对诱惑,面对人生。 

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